בלוג

השקעות נדל"ן בחו"ל – הכנסה נוספת שלא חשבתם עליה

השקעות נדל"ן בחו"ל
22/07/2015
"מחאת המילקי" שהחלה לקראת סוף שנת 2014 גרמה לחיים בחו"ל להיתפס כזולים יותר וקלים יותר. מאז כתבות על נדל"ן בחול החלו תופסות נפח משמעותי בעיתוני הכלכלה ובמדורים באתרי האינטרנט. מעוניינים לבצע השקעות נדל"ן בחו"ל? המאמר הזה בשבילכם. 

לא מעט ישראלים העזו לקפוץ לבריכת הנדל"ן מחוץ לישראל, כאשר רבים מהם הבינו שהחלום של רכישת נכס בישראל עלול שלא להתגשם וכי השאיפה לרכוש נכס להשקעה מתרחקת עוד יותר לנוכח הגזרה הקרבה של העלאת מס הרכישה.

כל זאת לא פועל לטובת המשקיע הפרטי ואף מחמיר לנוכח האתגר בלמצוא אפיקי השקעה סולידיים יחסית, המניבים תשואות גבוהות בסביבת ריבית אפס. לעומת זאת, מדינות רבות באירופה ובערים ברחבי ארצות הברית מאפשרות למשקיע הישראלי, תמורת סכום לא גבוה במיוחד (במובנים ישראלים), לרכוש נכסים שמניבים תשואה שנתית יפה - בין אם מדובר בהשקעה לטווח ארוך ובין אם מדובר בפרויקט מוגבל בזמן.

השקעות נדל"ן בחו"ל – דברים שכדאי לדעת



  • כל מדינה והחוקים שלה - אם ברצונכם להשקיע בתחום הנדל"ן בחול חשוב שתזכרו שלכל מדינה יש את החוקים שלה והמגבלות שהיא מעמידה בפני המשקיעים, בעיקר אם מדובר במשקיעים זרים. כמו כן, חשוב לשים לב לנושא המיסוי שגם הוא מכרסם ברווח הפוטנציאלי שלכם אם החלטתם להשקיע. ארצות הברית היא דוגמא מצוינת. קראו עוד על השקעות נדל"ן בארה"ב.

  • ביטוחים והוצאות נלוות - כאשר רוכשים נכס בחול חשוב שתכסו את עצמכם. פעמים רבות, החברות המשווקות את הנכסים מציגות טבלאות בהן העלויות של אחזקת הדירה הן מינימאליות, על מנת לספק מצג לא מדויק של תשואה גבוהה במיוחד. אך מעבר למיסוי קיימות הוצאות נלוות כגון תשלום חודשי קבוע למנהל הנכס, ביטוח מקיף לתיקונים ועוד. העובדה שאתם נמצאים רחוק מהנכס ולא יכולים לנהל אותו בעצמכם דורשת מכם להיות מוכנים לכל התסריטים האפשריים.

  • היכרות עם השוק המקומי - כאשר אתם מחליטים להשקיע, קחו בחשבון שאינכם מכירים את התנהלות השוק המקומי. חשוב שתבדקו עד כמה העסקה כדאית וקחו בחשבון את כלל הפרמטרים המרכיבים תהליך של בדיקות נאותות. תמונות יכולות להראות מאד יפה בברושורים והבטחות על תשואה גבוהה וקבועה גם הן מפתות, אך בסופו של דבר – אתם נשארים ביד עם נכס שצריך להניב לכם תשואה יפה, ובבוא היום להימכר.

  • אל תלחצו - חברות רבות המעוניינות למכור נכסים או לשווק נכסים בחול פועלות בשיטת הלחץ “אם לא תחתום היום, מחר מחיר העסקה יוכפל” – טריק ידוע המנגן על מיתר ה"פראייר" של הישראלי שרוצה לעשות החלטה עסקית מדהימה שתפיל את החבר’ה מהכיסא. אל תתפתו. משקיע נבון פועל מתוך ידע ובצורה רגועה. אמנם יכול להיות שתפספסו כמה דולרים, אך הסיכון שאתם לוקחים בסגירת עסקה בחופזה, בלי לבדוק את כל הפרמטרים, הוא גבוה הרבה יותר.


השקעות נדל"ן בחו"ל – איך עושים את זה?


אם אתם משקיעים מתחילים, לא מנוסים או פשוט כאלה שתחום ההשקעות הוא לא עיסוקם המרכזי, יש לכם שלוש אופציות לביצוע ההשקעה:

  • להשקיע לבד – כאשר מחליטים להשקיע לבד צריך לקחת בחשבון שאתם נכנסים למסע מאתגר. עליכם לבחור שוק (אירופה, ארה”ב, מזרח רחוק, אוסטרליה), ללמוד אותו, למצוא עסקאות שמעניינות אתכם, לנהל שיח עם אנשי המקצוע באזור המבוקש, לבצע בדיקת נאותות מקיפות ויקרות ולרכוש את הנכס. מדובר במסע לא פשוט שידרוש מכם למצוא את אנשי אמונכם במדינות זרות, וללמוד תרבות ושפה עסקית השונה מהמקובל בישראל.

  • השקעה בנכס ספציפי דרך חברה – קיימות חברות רבות המתמחות בתחום ההשקעות. רבות מהן מתמחות באזור מסוים – ברלין, ניו-יורק, לונדון, ברצלונה ועוד. חברות אלה יודעות לספק נתונים מדויקים על האזור, מכירות את השפה המקצועית והעסקית וידעו ללוות אתכם ואף לספק מענה לניהול הנכס לאחר סגירת העסקה. עם זאת, לעיתים חברות אלה עלולות להציג מייצגי שווא של תמונות ששופצו בפוטושופ ולהבטיח תשואות גבוהות ומהירות ממועד החתימה על העסקה ואז אתם נשארים עם נכס שצריך לנהל במדינה זרה ורחוקה. אם החלטתם לבצע השקעה דרך חברה דומה, מומלץ לגשת לחברה עליה קיבלתם המלצות מאנשים קרובים על מנת למנוע מצב של עוגמת נפש.

  • השקעה דרך חברת השקעות – חברות השקעות, המחברות בין יזמים מובילים למשקיעים פרטיים, מספקות מענה שונה ומעניין לעומת חברות הרוכשות עבורכם נכס להשקעה באזור ספציפי. הייחודי בחברות אלה היא העובדה שהן מוצאת בשלב הראשון עסקאות בינלאומיות בהיקף משמעותי שעוברות את בדיקות הנאותות המחמירות, ורק לאחר מכן הן מגייסות את ההון העצמי הנדרש להשקעה דרך קבוצת משקיעים (עד 35 משקיעים לקבוצה). חברות אלה דורשות סכום מינימלי מהמשקיע (כ-25,000 דולר) לצורך כניסה לפרויקט ספציפי לבחירתך, ומקפידות לאורך כל חיי השקעה על ליווי מקצועי, שקיפות מלאה ובקרה על היזם או הקבלן. זו הדרך הנכונה והמומלצת ביותר לבצע השקעות נדלן בחול.


קטגוריות: נדל"ן

הירשם/י עכשיו למאגר המשקיעים ללא תשלום וללא התחייבות